Inwestujesz w nieruchomość pod wynajem? Policz rentowność (ROI), stopę zwrotu netto i okres zwrotu inwestycji.
Kalkulator ROI z najmu
Oblicz rentowność inwestycji w mieszkanie na wynajem: ROI, yield i okres zwrotu.
Wyniki kalkulatora mają charakter wyłącznie poglądowy i nie stanowią oferty, porady finansowej, prawnej ani podatkowej w rozumieniu przepisów prawa. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji skontaktuj się z naszym specjalistą.
Czym jest ROI z wynajmu?
ROI (Return on Investment) to stopa zwrotu z inwestycji – pokazuje, jaki procent zainwestowanego kapitału wraca do Ciebie rocznie w postaci dochodu z najmu. To podstawowy wskaźnik oceny opłacalności mieszkania pod wynajem, który pozwala porównać nieruchomość z innymi formami lokowania kapitału.
Wzór i co odejmujemy od przychodu
ROI netto = roczny dochód netto / zainwestowany kapitał × 100%
Od rocznego przychodu z czynszu należy odjąć koszty, by uzyskać realny dochód netto:
- czynsz administracyjny i koszty wspólnoty,
- podatek od najmu (ryczałt 8,5% do 100 000 zł przychodu rocznie, 12,5% powyżej),
- okresy bez najemcy (pustostany),
- drobne naprawy, remonty i amortyzacja wyposażenia,
- ewentualne koszty zarządzania najmem.
Przykład i okres zwrotu
Kawalerka za 400 000 zł, czynsz najmu 2 400 zł/mies.: przychód roczny 28 800 zł. Po odjęciu kosztów i podatku dochód netto to ok. 22 000 zł. ROI netto = 22 000 / 400 000 = 5,5%, a okres zwrotu kapitału ok. 18 lat. Kalkulator wylicza te wartości automatycznie i pokazuje, jak zmieniają się przy innym czynszu lub cenie zakupu.
Najczęściej zadawane pytania
Jakie ROI z wynajmu jest dobre?
Na polskim rynku najmu mieszkań rentowność netto zwykle mieści się w okolicach 4–6% rocznie. Wynik powyżej tego przedziału uznaje się za atrakcyjny.
Czym różni się ROI brutto od netto?
ROI brutto liczy się od przychodu z czynszu bez kosztów. ROI netto uwzględnia podatki, czynsz administracyjny, pustostany i remonty – i to ono pokazuje realną opłacalność.
Jak opodatkowany jest najem prywatny?
Najem prywatny rozlicza się ryczałtem: 8,5% od przychodu do 100 000 zł rocznie i 12,5% od nadwyżki powyżej tej kwoty.
Czy kalkulator uwzględnia kredyt na zakup?
Kalkulator liczy rentowność od zainwestowanego kapitału. Jeśli kupujesz na kredyt, realny zwrot z własnego wkładu może być wyższy (dźwignia), ale rośnie też ryzyko.
Co to okres zwrotu inwestycji?
To liczba lat, po której suma dochodów netto z najmu zrówna się z zainwestowanym kapitałem. Im krótszy okres, tym szybciej inwestycja się zwraca.